Het is altijd leuk wanneer je zakken plotseling uitpuilen van de 50 en 100 eurobiljetten. Maar wat als je het geld op een illegale manier hebt verkregen?

De methode van Al Capone:

De boekhouders van Al Capone hadden een keten met wasserettes opgezet. Hier werd het misdaadgeld van zijn illegale drankhandel zowel letterlijk als figuurlijk witgewassen. Niemand bracht er zijn vuile was, maar boekhoudkundig rinkelden de  kassa's overvloedig. Het zwartgeld werd gewoon wit geld. Daarnaast was hij ook eigenaar van een aantal speelhallen waar een deel van de buit werd witgewassen. De term witwassen komt dan ook uit dat tijdperk.

Voor kleinere criminelen is dit systeem zeker nog te doen. Stel je hebt een vriend die een labo heeft die XTC-pillen fabriceert. Hij levert die aan jou en jij verkoopt ze door met een forse winst. Dat geld dat je verdient uit dat handeltje kan je niet gewoon op een bankrekening plaatsen. Na verloop van tijd zal dat teveel opvallen. Je kan bijvoorbeeld een bedrijfje oprichten dat fietsen verhuurt. Je meldt je aan bij de Kamer van Koophandel en doet alles volgens het boekje. Ook al draait je nieuwe zaak niet, dat doet er niet toe. Je stopt het geld van de verkoop van je XTC-pillen gewoon in de kassa van je verhuurfirma en het geld is witgewassen. In de praktijk kom je dit meer tegen dan je denkt. Wie kent er geen Chinees restaurant waar meestal geen kat zit maar toch blijft bestaan dankzij het zwart geld dat erin gepompt wordt.

Wanneer het gaat om een klein bedrag dan hoef je niet noodzakelijk een bedrijfje op te richten om het geld wit te wassen. Je gaat gewoon naar een casino. Je wisselt het zwart geld. Je speelt voor 50 of 100 euro zodat het niet opvalt en een paar uur later, wissel je gewoon je geld weer om. In sommige casino's kan je de zogenaamde winsten gewoon op je rekening laten storten.

De grote vissen:

Voor relatief kleine bedragen kan je deze methode volgen. Maar grote maffiabazen en drugsbaronnen hebben natuurlijk miljoenen die ze moeten witwassen. Een goeie maffiabaas zal een financieel dwaalspoor uitzetten dat moeilijk te volgen is.

Criminelen proberen bij hun financiële transacties zoveel mogelijk op gewone bedrijven te lijken. Ze laten verschillende stromannen bedrijven opstarten in een belastingsparadijs zoals Zwitserland of de Bermuda's.  In zijn eigen land richt hij ook een vennootschap op. Vervolgens wordt het geld versluisd van de ene rekening naar de andere zodanig dat het moeilijker wordt om de oorsprong te traceren. Vervolgens leent zijn eigen vennootschap het geld van het bedrijf van één van de stromannen en investeert het bijvoorbeeld in vastgoed. Op die manier wordt het geld witgewassen.

Belastingontduikers:

Niet alleen criminelen maar ook belastingontduikers wassen hun geld wit zodat ze kunnen liegen vanwaar het geld en de activa vandaan komen. Sommigen verstoppen het geld ook op rekeningen die op naam staan van kennissen of familieleden.

Valse facturen:

Je kan ook valse facturen uitschrijven om geld wit te wassen. Je kan bijvoorbeeld facturen maken van goederen of diensten die in werkelijkheid nooit geleverd zijn.

Wat doet de overheid?

In België moeten de banken, financiële instellingen en iedereen die op een professionele manier met geld bezig is, alle verdachte transacties melden aan de Cel voor Financiële informatieverwerking. Finaciële transacties van 15.000 € of meer waarbij een handelaar betrokken is moeten binnen de E.U. via een bankrekening verlopen om het witwassen tegen te werken.

Wie van het ene naar het andere EU-land een contant bedrag van 10.000 € of meer wenst te vervoeren heeft een aangifteplicht. Indien iemand door de politie of douane wordt betrapt met zo'n bedrag en geen aangifte heeft gedaan dan kan met het geld in beslag nemen.

 

 

 

 

Reageren?

Registreer of log in om te reageren op een artikel.